商業智慧(BI)一詞先由 Howard Dresner,時任Hiperion 首席策略長於1989年所提出,意為一種傘型的概念,代表可協助企業決策之技術與工具統稱,商業智慧軟體也由過去單純的報表系統轉為各種可支援即時分析及企業管理決策的解決方案。
所以,在IDC對商業智慧市場曾提出之新定義為:商業智慧軟體係指包含使用者查詢、報表與分析 (End–user query,reporting and analysis)、進階分析(Advanced analysis)兩大範疇之軟體。其中,使用者查詢、報表與分析包含臨時查詢(ad hoc query)、多維度分析(Multidimensional analysis)、儀表板(Dashboard)及報表產生工具(Reporting tools);進階分析則包含資料探勘(Data Mining)及統計分析(Statistical analysis)兩類。
目前BI市場中的廠商,除了BI軟體供應商外,資料庫和企業資源規劃系統 (ERP)等企業應用軟體工應商,比方說:Oracle, SAP 等也在BI市場中各佔有各自的市場。顯示BI市場的強勁需求與商業智慧的發展潛力。
所以,商業智慧到底是什麼?
從原始資料到資料倉儲的資訊,具體來說,整個處理過程的第一步是從企業間交易和企業內營運系統中萃取資料,然後經過清理,轉換等處理的步驟,將定義清楚且一致的細節和彙總的資料,載入資料倉儲的資料庫中。
從資訊到知識,使用者可以運用各種報表和分析工具,例如查詢報表,線上分析處理(OLAP)和資料探勘工具等,存取並分析資料倉儲中的資訊。
我想從很多行銷管理的討論個案中,大家應該都還記得,零售通路從大量銷售資料中挖掘出特定類型的顧客會同時購買紙尿布和半打Beer之間的關聯規則,對於賣場而言,這個發現對於商品陳列是有一定的參考價值的。
從知識到決策,使用者從分析所發現的趨勢和型態中可以建立業務規則,也可以將知識作為建立決策模型的依據,來規劃業務的進行餅做為決策的參考。在經營管理上也有一典型案例說明:當庫存降至10單位時,就要下採購30個單位。規則也可能是根據過去的趨勢所做的預測或是根據假設或估計所產生若則(What if)規則。統計分析和最佳化分析可以產生比較複雜的規則,以機動的定價機制以回應變動的市場狀況,其規則可以用統計的方式產生,也可以用使利潤最大的最佳化模型來產生的。
所以從決策到行動,根據前一步的業務規則或決策規劃,使用者要產生執行計畫。就好比行銷人員要根據顧客區的分析、顧客回應特定優惠的預測模型,以及過去的促銷活動經驗,來規劃各種促銷活動,針為不同的客戶透過不同的通路提供的優惠方案為何,這些執行計劃將決策方案轉換成實際的行動。
一旦計劃開始實施,整個循環便會重覆。營運系統中會有顧客對於優惠的反應以及後續的交易,這些資料會被萃取出來,並和相關資料整合後載入資料倉儲,行銷人員就可以進一步分析以評估其促銷活動的成效,並據以修正其規劃。
所以,我們可以說商業智慧是一個資訊技術促成的(IT-Enable)環環相扣的企業流程。任何一個環節的疏漏,一定影響後續的流程,換言之,資料的品質會影響資訊品質,資訊的品質則會影響知識的品質,進而影響到計劃與決策的品質。也就是,BI的成效端賴資料和資訊的品質。垃圾進垃圾出的資料處理鐵律依然適用。
商業智慧需要整合業務和資訊技術的專業,商業智慧系統的導入很可能面臨無可避免的系統客制化,甚至企業流程的調整或改造,因此,必需採取社會技術方法(Socio-technical approach)。 談到這,各位讀者早已瞭解商業智慧的目的是在支援決策,固然結構化的決策問題可以商業智慧工具近乎自動化的方式來處理,對於半結構化或非結構化的決策問題,BI所提供的決策參考,與使用者的判斷更可以相輔相成。
企業績效的改善是所有商業智慧的目標,因此,關鍵指標(KPI)必需要定義清楚、客觀衡量,並定期檢討修正,整個商業智慧的循環才能產生企業績效顯著的改善,進而帶動整個組織持續的關注和投入資源。 綜合上述所談的內容,商業智慧就是一套程序、方法和資訊技術的整合運用,由BI的設計使用者的資料倉儲技術將企業營運相關資料轉換成資訊,設計適當的介面方便使用者查詢和線上分析處理的過程。以支援企業使用者做出較好的決策,管理並改善企業的營運績效。